終于靴子落地。

【資料圖】

螞蟻集團(tuán)被罰71.23億元

據(jù)央行消息，金融管理部門督促指導(dǎo)螞蟻集團(tuán)、騰訊集團(tuán)等大型平臺(tái)企業(yè)全面整改金融活動(dòng)中存在的違法違規(guī)問題。目前，平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)存在的大部分突出問題已完成整改。金融管理部門工作重點(diǎn)從推動(dòng)平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)的集中整改轉(zhuǎn)入常態(tài)化監(jiān)管。

其中，近期，針對螞蟻集團(tuán)及旗下機(jī)構(gòu)過往年度在公司治理、金融消費(fèi)者保護(hù)、參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)、從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)、履行反洗錢義務(wù)和開展基金銷售業(yè)務(wù)等方面存在的違法違規(guī)行為，金融管理部門依據(jù)《中國人民銀行法》《反洗錢法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《保險(xiǎn)法》《證券投資基金法》《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等，對螞蟻集團(tuán)及旗下機(jī)構(gòu)處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元。要求螞蟻集團(tuán)關(guān)停違規(guī)開展的“相互寶”業(yè)務(wù)，并依法補(bǔ)償消費(fèi)者利益。此外，針對以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，金融管理部門近期也對郵儲(chǔ)銀行、平安銀行、人保財(cái)險(xiǎn)和財(cái)付通公司等實(shí)施了行政處罰。

這個(gè)消息，早在今天下午盤中傳出，隨后阿里巴巴股價(jià)拉升。

剛剛，螞蟻集團(tuán)回應(yīng)稱：

自2020年以來，螞蟻集團(tuán)在金融管理部門指導(dǎo)下積極推進(jìn)各項(xiàng)整改，目前已完成相關(guān)整改事項(xiàng)。今天，螞蟻集團(tuán)收到金融管理部門行政處罰決定書，我們對此誠懇接受、堅(jiān)決服從，并將進(jìn)一步夯實(shí)合規(guī)治理水平。未來，螞蟻集團(tuán)將恪守使命與初心，堅(jiān)持守正創(chuàng)新，繼續(xù)增強(qiáng)科技研發(fā)能力，努力為實(shí)體經(jīng)濟(jì)尤其是小微群體做好服務(wù)并創(chuàng)造更大價(jià)值。

央行、國家金管局、證監(jiān)會(huì)公布處罰結(jié)果

剛剛，央行、國家金管局、證監(jiān)會(huì)對支付寶都公布了詳細(xì)處罰信息。

其中，中國人民銀行發(fā)布行政處罰信息顯示，支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司因違反支付賬戶管理規(guī)定等被警告，沒收違法所得83091.414113萬元，罰款223115.389033萬元。超30億。

銀罰決字【2023】26-33號(hào)顯示，該機(jī)構(gòu)的主要違法行為類型如下：

1．違反支付賬戶管理規(guī)定；

2．違反清算管理規(guī)定；

3．違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)規(guī)定；

4．未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

5．與身份不明的客戶進(jìn)行交易；

6．違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；

7．違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。

另外，螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司因違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定、違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定，被央行罰款1.75億元。

而國家金融監(jiān)督管理總局的處罰信息顯示，沒收螞蟻科技集團(tuán)違法所得112977.62萬元，罰款263270.44萬元，罰沒合計(jì)376248.06萬元。

主要違法事實(shí)包括：

一是侵害消費(fèi)者合法權(quán)益。包括：存在引人誤解的金融營銷宣傳行為，侵害消費(fèi)者知情權(quán)；未向部分客戶群體明示還款要求；未按規(guī)定處理部分消費(fèi)者個(gè)人信息。

二是違規(guī)參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)。包括：違規(guī)參與保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；違規(guī)參與銷售個(gè)人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)存款產(chǎn)品。

證監(jiān)會(huì)，也有處罰信息。

經(jīng)查明，螞蟻基金銷售存在以下違法事實(shí):

一、違反代銷基金產(chǎn)品準(zhǔn)入、宣傳、檔案管理有關(guān)規(guī)定。

二、違反基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理、內(nèi)部控制有關(guān)規(guī)定。

上述違法事實(shí),有宣傳推介材料、公司制度、合作協(xié)議、相關(guān)人員詢問筆錄、公司情況說明等證據(jù)證明,足以認(rèn)定。

螞蟻基金銷售上述行為反映出公司在開展基金銷售業(yè)務(wù)過程中,未能恪盡職守,未履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù),違反了《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱《銷售管理辦法》)有關(guān)規(guī)定。

公司總經(jīng)理林思思對公司開展基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)有管理責(zé)任,是公司前述違法違規(guī)行為的主管人員。

根據(jù)當(dāng)事人違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)與社會(huì)危害程度,依據(jù)《銷售管理辦法》第五十七條的規(guī)定,我局決定:

一、對螞蟻(杭州)基金銷售有限公司給予警告,并處以7368萬元罰款;

二、對林思思給予警告,并處以15萬元罰款。

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