為堅守“金融為民”的初心，打好反詐“組合拳”，守好百姓“錢袋子”，南京農(nóng)行多措并舉，按照“事前防范要嚴(yán)、賬戶防控要準(zhǔn)、統(tǒng)籌發(fā)展要穩(wěn)”的工作思路，持續(xù)推進(jìn)金融行業(yè)涉詐“資金鏈”治理，不斷提升打擊治理實效。

據(jù)統(tǒng)計，截至2023年7月末，該行成功堵截各類風(fēng)險事件619起，幫助銀企客戶避免了17829萬元的資金損失，牢牢筑起防范電信詐騙的堅實防線。

南京農(nóng)行反詐宣傳現(xiàn)場（通訊員供圖）

(資料圖片僅供參考)

嚴(yán)控新開賬戶風(fēng)險 構(gòu)建和諧消費(fèi)環(huán)境

為從源頭控制電信詐騙風(fēng)險，南京農(nóng)行通過微信公眾號、微信群、微信朋友圈、網(wǎng)點等渠道投放宣傳材料，積極為廣大市民普及金融知識。在保障市民實際需求的基礎(chǔ)上，嚴(yán)密防控新開戶賬戶涉案風(fēng)險，推進(jìn)構(gòu)建和諧金融消費(fèi)環(huán)境。

今年5月24日，78歲的客戶貢女士來到農(nóng)行玄武后宰門支行辦理開卡業(yè)務(wù)?？蛻艚?jīng)理詢問其開卡用途，客戶神秘表示自己被“國家人才庫”選中，將通過新開的銀行卡接收大額匯款。當(dāng)班內(nèi)勤行長進(jìn)一步詢問后了解到，客戶在微信上結(jié)識了一個叫“榮璽”的聯(lián)系人，對方告知其被“大系統(tǒng)”選中，會向其賬戶轉(zhuǎn)入“功德款”380萬。

網(wǎng)點再次向客戶普及了防范電詐知識，并多次提醒切勿隨意點擊陌生鏈接，切勿泄露個人重要信息。最終客戶放棄辦卡，并對網(wǎng)點工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度表示十分感謝。

南京農(nóng)行安全提示，天上不會掉餡餅，切不要因為一時貪念，把自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀K寶及對公賬號、手機(jī)卡等重要的個人信息泄露、出借或出售他人，以免資金受損，或成為網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的幫兇，讓自己滑入違法犯罪的深淵。

南京農(nóng)行反詐宣傳現(xiàn)場（通訊員供圖）

提高警惕謹(jǐn)慎匯款 筑牢資金安全防線

近年來，假冒親人、公安執(zhí)法部門等哄騙受害人匯款的案例層出不窮。南京農(nóng)行各網(wǎng)點工作人員憑借細(xì)心、耐心、負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，多次在關(guān)鍵時刻有效避免或減少消費(fèi)者的資金損失。

6月13日，一對老年夫妻來到農(nóng)行城北華榮支行要求辦理12萬元大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。出于謹(jǐn)慎，客服經(jīng)理詢問客戶匯款用途，客戶表示其孫子因打架被抓捕，公安要求馬上匯出保證金?？头?jīng)理提示客戶可能被詐騙，但客戶表示不相信。

客服經(jīng)理提示客戶先行聯(lián)系家人，確認(rèn)孫子的情況；并指出收款方銀行卡發(fā)卡地在廣東，與其孫子在南京打架被抓存在矛盾之處。因客戶不聽勸阻，執(zhí)意要求匯款，網(wǎng)點隨即報警?？蛻艉图胰撕藢嵙饲闆r，其孫子打架被抓事件系子虛烏有。警察趕到后也和網(wǎng)點工作人員一起向客戶普及電詐知識，客戶表示今后一定謹(jǐn)慎匯款，不輕信他人。

南京農(nóng)行安全提示，號稱機(jī)關(guān)單位發(fā)放補(bǔ)貼、假冒銀行提示刷卡消費(fèi)、親友“出事”急需匯款等是不法分子的常見詐騙手段。當(dāng)遇到類似情況，不要被蠅頭小利所誘惑，不輕信陌生人；不透露個人身份信息、支付密碼、驗證密碼、金融信息；陌生人提到轉(zhuǎn)款、匯款時，必須核實。

大力開展反詐宣傳 引導(dǎo)市民穩(wěn)健投資

南京農(nóng)行積極開展各類宣教，在企業(yè)、社區(qū)、工地、校園等設(shè)置宣傳點，同時在“3.15金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)日”“普及金融知識萬里行”等活動，利用現(xiàn)場講座、播放金融知識宣傳視頻等形式，全面提升重點人群的識別和防范金融風(fēng)險能力。

2月20日，客戶劉先生來到農(nóng)行建鄴興隆大街支行，表示自己的銀行卡在付款時提示密碼不符?？头?jīng)理通過系統(tǒng)查詢驗證，密碼正確?？头?jīng)理進(jìn)一步詢問客戶報錯平臺名稱，客戶表示自己在“金錢寶”平臺上投資2萬元，但一直未返還，現(xiàn)平臺通知其再匯款40%的保證金，才能返還前期的全部投資款。

客服經(jīng)理了解情況后立即向客戶普及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙安全知識，并建議客戶報警處理。在客服經(jīng)理的耐心勸說下，客戶恍然大悟，表示不會再與對方聯(lián)系，并立即報警。

南京農(nóng)行安全提示，市民應(yīng)通過正規(guī)平臺投資理財，不要相信所謂的“大師指導(dǎo)、內(nèi)部消息、穩(wěn)賺不賠”投資項目。此外，不法分子慣用“高收益以房養(yǎng)老”、虛假養(yǎng)老金代辦、虛假養(yǎng)老幫扶等手段進(jìn)行詐騙，老年人群需擦亮雙眼。

未來，南京農(nóng)行將持續(xù)提升員工反詐意識，強(qiáng)化反詐技能培訓(xùn)，加強(qiáng)反詐宣傳力度，增強(qiáng)公眾風(fēng)險防范防范能力，避免其受到各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的侵害，切實保護(hù)人民群眾的財產(chǎn)安全。（陳堯 湯欹珵 馬波）

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