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隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，洗錢(qián)犯罪活動(dòng)逐步出現(xiàn)了智能化、隱蔽化的趨勢(shì)，嚴(yán)重地危害了國(guó)家利益、國(guó)家安全和金融機(jī)構(gòu)健康有序的運(yùn)行。試想，生活中縈繞在您身邊的都是毒販，黑社會(huì)組織，走私犯、金融詐騙罪犯甚至琳瑯滿(mǎn)目的洗錢(qián)機(jī)構(gòu)，我們的生活還會(huì)安定嗎？社會(huì)的安定還會(huì)有保障嗎？因此，打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，人人有責(zé)，民生銀行濟(jì)南高新支行始終堅(jiān)持持續(xù)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)。

反洗錢(qián)是法律賦予銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，是穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、保持自身競(jìng)爭(zhēng)力的實(shí)際需要，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證，更是維護(hù)金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。身為銀行金融行業(yè)工作人員，辦理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)時(shí)刻刻做到把好自己的這一關(guān)，不以小事為輕，認(rèn)真審核客戶(hù)的身份，核實(shí)客戶(hù)身份，杜絕為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或假名客戶(hù)，爭(zhēng)取充分發(fā)揮柜員在反洗錢(qián)中的作用。開(kāi)戶(hù)必須進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查審核客戶(hù)身份證件的有效性和真實(shí)性，如發(fā)現(xiàn)同一客戶(hù)多個(gè)客戶(hù)號(hào)應(yīng)幫助客戶(hù)對(duì)其賬戶(hù)進(jìn)行梳理合并。對(duì)開(kāi)立多個(gè)結(jié)算賬戶(hù)的除履行開(kāi)戶(hù)手續(xù)外，還應(yīng)注意了解客戶(hù)身份、交易背景等。對(duì)于有合理理由懷疑賬戶(hù)的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告上級(jí)。

反洗錢(qián)工作的艱巨性，決定了加大力度宣傳相關(guān)知識(shí)的必要性。反洗錢(qián)具有很強(qiáng)的社會(huì)公眾性，在履行反洗錢(qián)義務(wù)的同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有責(zé)任和義務(wù)嚴(yán)格督促員工執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度和客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度。確保做到嚴(yán)格落實(shí)反洗錢(qián)規(guī)章的要求，扎緊籬笆，嚴(yán)防死守，杜絕洗錢(qián)活動(dòng)，不折不扣地履行好法定義務(wù)。同時(shí)，通過(guò)多種形式的宣傳活動(dòng)，向廣大群眾宣傳洗錢(qián)活動(dòng)對(duì)社會(huì)的危害性，提高社會(huì)公眾的反洗錢(qián)自我防范意識(shí)，使打擊洗錢(qián)犯罪逐漸成為社會(huì)共識(shí)。

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