新華財(cái)經(jīng)上海8月15日電 基金大V正規(guī)化后，“大V模式”成為基金投顧機(jī)構(gòu)展業(yè)的一條捷徑，在提升規(guī)模和優(yōu)化服務(wù)方面起到了很好的效果。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，一些投資者之所以認(rèn)準(zhǔn)大V，不僅在于其具有較高的辨識度，而且能提供有價(jià)值的服務(wù)。

(資料圖片)

孵化自己的大V

“坤坤、蘭蘭還有希望嗎？什么樣的基金能漲又抗跌？”在抖音平臺上，一位戴著圓眼鏡和藍(lán)工帽、大頭萌萌的“廠長”，不斷拋出一個(gè)又一個(gè)接地氣的問題，隨即又詳細(xì)地予以解答。據(jù)介紹，這位粉絲數(shù)上萬的“82年的選基廠”，其實(shí)是盈米基金的員工。

據(jù)了解，盈米基金通過自行孵化，已打造出頗具特色的IP矩陣?！?2年的選基廠”“喵點(diǎn)睛”“志強(qiáng)養(yǎng)基筆記”“思遠(yuǎn)陪你慢慢變富”等金融領(lǐng)域的KOL（關(guān)鍵意見領(lǐng)袖）逐漸脫穎而出。

當(dāng)下，部分基金投顧機(jī)構(gòu)正通過打造IP形象，在內(nèi)部孵化屬于自己的大V。某傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)在開展基金投顧業(yè)務(wù)時(shí)，也鼓勵(lì)員工開號，從中優(yōu)選出“潛力股”，投入重金進(jìn)行重點(diǎn)培養(yǎng)。

供職于某基金投顧機(jī)構(gòu)的小葛表示，市面上的基金大V之所以火，是因?yàn)樗麄冊谀骋粋€(gè)方面上正好戳中了投資者的痛點(diǎn)。基金投顧機(jī)構(gòu)在內(nèi)部孵化大V，需要投入較多的時(shí)間和成本，要允許試錯(cuò)。

“我們曾將一個(gè)帥氣男生的公號受眾定位于年輕投顧用戶，但后來發(fā)現(xiàn)年輕人對他并不感興趣，反而是中老年投資者對其頗為喜歡，據(jù)此團(tuán)隊(duì)改變了包裝策略?！毙「鹫f，以往打造大V的時(shí)候，最終的結(jié)果有時(shí)會和最初的預(yù)期有較大的出入。想在內(nèi)部成功孵化出一個(gè)大V，需要持續(xù)進(jìn)行精細(xì)的數(shù)據(jù)研究和內(nèi)容打磨。

大V在服務(wù)方面更令投資者滿意

“今年買的基金投顧組合虧了，機(jī)構(gòu)只是給我推送一些投資觀點(diǎn)，感覺不到投顧的服務(wù)價(jià)值。還不如跟著大V買更真實(shí)，至少知道這個(gè)投顧組合后面是個(gè)真實(shí)的人。而且大V在交流時(shí)有真情實(shí)感，有時(shí)還能互動(dòng)?！庇型顿Y者說。

此前，畢馬威團(tuán)隊(duì)及先鋒領(lǐng)航投顧團(tuán)隊(duì)共同撰寫的《中國基金投顧藍(lán)皮書》顯示，當(dāng)下基金投顧客戶滿意程度不高，各品牌之間沒有多大差異。無論從喜愛度、需求滿足度還是從區(qū)別度來看，各投顧品牌之間沒有拉開差距。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，“大V模式”之所以容易被投資者接受，主要是因?yàn)橄鄬τ凇皺C(jī)構(gòu)模式”，投資者更認(rèn)可大V這個(gè)人，而且辨識度高，在服務(wù)和陪伴方面也更令投資者滿意。然而，不是所有基金投顧機(jī)構(gòu)都有能力在內(nèi)部孵化大V，直接邀請“成熟”的大V加盟，是時(shí)下更為常見的方式。

“每隔一段時(shí)間，就有基金投顧機(jī)構(gòu)來找我談合作加盟的事，但都被我拒絕了。”某基金大V對上海證券報(bào)記者說，很多基金投顧機(jī)構(gòu)會向有些名氣的大V伸出橄欖枝，一年下來這類的邀請不少，有些機(jī)構(gòu)甚至隔三岔五就來詢問一次意向，誠意滿滿。

“不僅是基金投顧，很多互聯(lián)網(wǎng)基金銷售平臺也在動(dòng)員大V入駐，因?yàn)榇骎既能給平臺帶來流量和規(guī)模，又能更人性化地對投資者進(jìn)行服務(wù)。”該大V對記者說。

不過，上述大V也坦言，部分機(jī)構(gòu)邀請大V掛靠其投顧牌照，主要是希望借助大V的名聲來引流，實(shí)現(xiàn)增量。“‘大V模式’本身并沒有問題，但若機(jī)構(gòu)看得太短期，只是希望借此帶貨，則對其投顧業(yè)務(wù)的長期發(fā)展不利?！?/p>

基金投顧個(gè)性化服務(wù)有待優(yōu)化

“今年以來有些客戶在投資基金投顧組合虧了以后就直接賣了。還有客戶對我抱怨說，既然投顧組合也會虧錢，還不如直接去買基金或股票?！庇腥掏额櫃C(jī)構(gòu)人士說，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)如果想讓投顧業(yè)務(wù)“跑量”，其實(shí)是比較容易的，只要讓渡一些存量資源，在一線進(jìn)行推廣就能起到效果。但如果只是像賣基金那樣賣投顧，就背離了基金投顧解決投資者獲得感的初衷。

上述人士表示，如果不改變以往“賣產(chǎn)品”的思維，無論是采用“大V模式”還是“機(jī)構(gòu)模式”，投資者對基金投顧的認(rèn)可度是不可能提高的?，F(xiàn)在很多基金投顧機(jī)構(gòu)更在乎規(guī)模和創(chuàng)收，KPI（關(guān)鍵績效指標(biāo)）的考核方向也令一線員工忙于提高銷量，而無法聚焦于售前、售后的投顧服務(wù)。

今年，中國證監(jiān)會發(fā)布的《公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理規(guī)定（征求意見稿）》，圍繞基金投顧行業(yè)存在的“重投輕顧”以及服務(wù)“產(chǎn)品化”傾向問題，對“顧問服務(wù)”進(jìn)行了強(qiáng)督促，全面強(qiáng)化了對“顧”的要求。

從數(shù)據(jù)來看，個(gè)性化的投顧服務(wù)對投資者確實(shí)能起到一定的服務(wù)作用。比如在市場下跌時(shí)，部分投資者會對投顧陪伴服務(wù)有更高的要求，希望看到更多實(shí)時(shí)的有價(jià)值的市場分析及應(yīng)對建議。

以基金投顧“幫你投”為例，在今年5月市場下跌過程中，投資者對“幫你投”各類服務(wù)的整體使用率較前4個(gè)月的月均服務(wù)使用率大幅提升了23個(gè)百分點(diǎn)。而到了6月，隨著市場的修復(fù)，“幫你投”服務(wù)使用率又回落到前4個(gè)月的平均水平。

盈米基金相關(guān)人士表示，基金投顧機(jī)構(gòu)要用投教引導(dǎo)投顧，并用投顧賦能交易。目前該機(jī)構(gòu)已通過客戶系統(tǒng)、標(biāo)簽系統(tǒng)和投顧內(nèi)容平臺，去理解用戶，推薦更合適的投教內(nèi)容，并嚴(yán)選產(chǎn)品，打造教投顧一體的投顧服務(wù)體系。

“在展業(yè)過程中，最大的難點(diǎn)是如何滿足客戶的個(gè)性化需求。而要滿足客戶的個(gè)性化需求，就要樹立千人、千時(shí)、千面的思維?！痹撊耸空f，投資是一件克服人性弱點(diǎn)的事情，基金投顧機(jī)構(gòu)要投入大量的時(shí)間和精力，做好投教、投研、用戶全生命周期陪伴等基礎(chǔ)性工作。

編輯：林鄭宏

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